Понятие полезного эффекта от вложения инвестиций
Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! У большинства обычных людей слово «инвестиции» ассоциируется со сложными финансовыми процессами и большими деньгами. Отчасти это правда. Инвестирование и впрямь требует серьезного подхода и наличия определенных знаний. Но не стоит думать, что стать инвестором и получать солидную прибыль могут только люди, обладающие исключительным талантом ведения финансовых дел. Выгодно управлять своими средствами и преумножать их способен каждый, если понимает всю суть процесса. Сегодня мы расскажем о том, что такое инвестирование простыми словами и как правильно распоряжаться своими деньгами, чтобы получать прибыль.
Что такое инвестиции
Инвестиции — это вложение и использование своих материальных и нематериальных ресурсов для их преумножения и получения прибыли.
Наглядным примером является открытый в банке депозит. Средства сохраняются и ежедневно приносят определенный доход. Его величина зависит от суммы вклада и процентной ставки. Также инвестициями являются покупка доли в капитале или пакета акций в какой-либо компании. Инвестор вкладывает деньги в бизнес и получает за это свои дивиденды. При этом его вложенные средства сохраняются в виде определенного актива. Отдельно хочется выделить инвестиции в собственные профессиональные навыки и умения. Тратя время и деньги на дополнительное образование, человек рассчитывает в будущем получать более высокий уровень дохода.
Считается, что единственной и конечной целью любых инвестиций является именно прибыль. На самом деле, можно выделить несколько основных задач:
- Сохранение имеющихся ресурсов. Казалось бы, не трогай деньги, спрячь подальше в ящик и живи спокойно – капитал надежно защищен. Но на деле даже спрятанные в самом надежном месте деньги не перестают подвергаться воздействию, значительно уменьшающему их реальную стоимость – инфляции. Всего год-два, и капитал теряет почти треть своей платежной способности. Хорошим примером являются забытые заначки, которые через время уже не имеют почти никакой ценности. Поэтому инвесторы часто вкладываются в проекты с минимальными рисками и небольшой отдачей, зато с высоким уровнем надежности.
- Получение прибыли. Если есть возможность пустить средства в дело и приумножить их, то почему бы не воспользоваться ей. Многие инвесторы предпочитают получать стабильный, пусть и не максимальный доход, но с меньшими рисками. Важно понимать, что чем вероятнее возможность «сорвать куш», тем больше риск прогореть.
- Спекуляция. Говоря простым языком, «купи-продай». Заработком является разница в цене. Это чаще всего не долговременные проекты и они несут в себе большие риски. Не факт, что все удастся провернуть как надо и выйти в плюс. Но если получится задуманное, заработок может составлять значительную сумму.
Инвестиции никогда не предполагают 100% гарантии своей окупаемости и получения прибыли. Они дают только шанс. И чем выше прогнозируемая доходность проекта, тем больше риск. Поэтому инвесторам необходимо внимательно все изучить и предварительно оценить объект инвестиций.
Объектом инвестиций является любой материальный или нематериальный актив, в который планируется вкладывать средства. Субъектом инвестиций называют юридическое или физическое лицо, осуществляющее операции с объектом инвестиций (фонды, инвесторы, управляющие компании и т.д.).
Существует множество видов вложений. Они классифицируются по ряду признаков. Самым значительным является объект инвестиций, согласно которому инвестиции бывают нескольких видов:
- Реальные инвестиции. Под этим термином предполагается вложение средств во что-то материальное. Например, покупка недвижимости под сдачу или доли бизнеса, приобретение земельного участка, производственного оборудования, спецтехники для оказания услуг и т.д.
- Финансовые инвестиции. В эту группу входят все процессы, связанные с вложением капитала в ценные бумаги и использование различных финансовых инструментов.
- Спекулятивные инвестиции. Вложение денег в кратковременный проект. Иными словами покупка объекта с целью его перепродажи и получения прибыли за счет разницы между стоимостью приобретения и реализации.
- Венчурные инвестиции. Это вложение средств в современные, перспективные проекты. Обычно это новые научные разработки или стартапы. Результат таких инвестиций будет заметен только через годы, а может и не проявиться совсем. Зато в случае, если все пойдет удачно, доход от инвестирования будет огромный.
В чем выгода инвестирования
Не работать и получать деньги – ну не мечта ли? Для некоторых людей она превратилась в реальность, а все благодаря пассивному доходу. Этим термином называют денежные поступления, не зависящие от ежедневной деятельности получателя. К пассивному доходу относятся проценты по вкладу, арендная плата за сдаваемое во временное пользование имущество (жилые или нежилые помещения, транспортные средства, оборудование и т.д.), дивиденды.
Именно получение пассивного дохода, а в будущем – материальной стабильности и независимости, является главным плюсом инвестирования. Для объекта инвестирования вложенные средства также имеют преимущества:
- Реальное инвестирование способствует развитию объекта и поддержанию его соответствующего состояния. То есть вкладывая деньги в производство, инвестор финансирует его модернизацию или обновление (к примеру, покупку новейшего оборудования). А это ведет к улучшению качества выпускаемой продукции.
- Инвестирование в ценные бумаги, золото или валюту позволяет поддерживать цены и статус выбранного объекта инвестирования.
- Венчурное инвестирование – вклад в научные разработки, дает возможность ученым и дальше заниматься своими исследованиями, которые в будущем могут принести значительную пользу людям.
Мы видим, что финансовые вложения дают немало преимуществ для объектов инвестирования. А теперь рассмотрим по пунктам достоинства инвестирования для субъектов:
- получение дохода, размер которого не зависит от ежедневных походов на работу;
- финансовая стабильность и независимость;
- больше свободного времени, которое можно потратить на семью или на рассмотрение дополнительных способов финансовых вложений;
- возможность повышать свой уровень образования и компетентности в инвестиционных вопросах.
Плюсы и минусы инвестиций
Нередко люди не решаются вкладывать деньги в различные схемы, опасаясь прогореть и потерять свои кровные. В мире финансовых вложений нет места страху, но и бросаться в первый попавшийся проект очертя голову тоже не стоит. Важно подходить к процессу инвестирования грамотно и ответственно, а для начала изучить все плюсы и минусы.
Плюсы:
- Получение пассивного дохода с минимальными трудозатратами со стороны инвестора – главный плюс любых инвестиций, как уже говорилось выше.
- Возможность реализовать себя и свой потенциал. Имея определенный доход и больше свободного времени, инвестор может позволить себе заниматься своим любимым делом. А благодаря целеустремленности и стойкости, необходимым при проведении финансовых операций, шанс добиться успеха в любой сфере значительно возрастает.
- Получение дохода из разных источников. Для большей части населения основным доходом является заработная плата. Соответственно, при потере работы человек и его семья начинают испытывать серьезные материальные трудности. Инвестор же может вкладывать средства в разные проекты, создавая для себя несколько источников дохода. В случае утраты одного из них остаются остальные. Таким способом обеспечивается финансовая безопасность.
- Повышение уровня образованности и финансовой грамотности. Естественно, что для управления денежными вложениями необходимо иметь определенные знания. Это стимулирует к самообразованию для увеличения собственного потенциала. Ведь даже опытные инвесторы всегда тщательно изучают объект, прежде чем вложить в него средства.
- Нет ограничений для максимального дохода, получаемого от инвестиций. Если правильно распоряжаться своим капиталом, постоянно работать над его увеличением и вкладывать его в другие проекты, то сумма дохода будет постоянно расти. А его максимальный размер будет зависеть только от желаний и стараний инвестора.
Плюсы от финансовых вложений внушительные, но для получения адекватной оценки ситуации следует рассмотреть и минусы:
- Необходимо наличие стартового капитала. Чтобы получать достойный доход, сумма первоначальных вложений должна быть достаточно солидной. Так что, на ее формирование может уйти много времени.
- Любые финансовые вложения — это определенный риск. А с повышением предполагаемой доходности объекта пропорционально растет и вероятность получить убыток. Даже самые надежные проекты не дают полной гарантии надежности. В каких-то моментах инвестор рискует только предполагаемой прибылью, а в каких-то всеми своими ресурсами. Но как говорится, кто не рискует, тот не пьет шампанское.
- Чтобы грамотно осуществлять капиталовложения, необходимо наличие специфических знаний. Не каждый заканчивал финансовый факультет. И даже те, кто закончил, не всегда в полной мере понимают весь пройденный материал. Поэтому начинающему инвестору необходимо освоить огромный объем знаний, тщательно изучить опыт коллег и объективно проанализировать ситуацию на рынке.
- Отсутствие гарантии получения дохода или его непостоянный характер. Еще одна особенность финансовых вложений – это то, что их постоянную доходность никто не может гарантировать. А в случае, например, со спекулятивными вложениями доход по каждому проекту является единовременным.
Изучив все плюсы и минусы, начинающий инвестор может решить для себя, готов ли он к такому способу получения дохода. Не стоит сразу строить розовые замки, отодвигая мрачные перспективы в сторону. Лучший прогноз – объективный. При проведении любой финансовой операции большое значение имеет именно подготовка субъекта: его база знаний, стрессоустойчивость, понимание ситуации на рынке и своевременное реагирование на все изменения, адекватный подход к делу.
Как инвестировать деньги
Если инвестор готов вложить деньги, то дело остается за малым: как правильно начать? Предлагаем пошаговую инструкцию процесса инвестирования:
- Оценка собственного финансового положения. Для начала следует сесть и полностью проанализировать свое материальное состояние. Для этого необходимо описать все источники дохода, разделив их на постоянные и переменные. А затем расписать постатейно все расходы. Лучше всего сумму расходов немного увеличивать с расчетом на непредвиденные траты. Далее необходимо оценить все имеющиеся активы (недвижимость, оборудование, автомобили, спецтехника, нематериальные активы и т.д.), их доходность. И все имеющиеся пассивы (кредиты, долги или обязательные ежемесячные взносы). Теперь вы узнаете свой инвестиционный ресурс (разница между доходами и расходами), а также чистый капитал (разница между активами и пассивами).
- Создание финансового резерва. На случай непредвиденной ситуации лучше иметь в запасе определенную сумму.
- Описание основных целей и задач капиталовложения. Инвестору необходимо понять, чего он хочет добиться, за какой срок и сколько готов на это потратить.
- Определение максимально допустимого риска. Лучше на начальных этапах определить, сколько инвестор сможет безболезненно потерять в случае неудачи.
- Создание стратегии инвестирования. Начинающему инвестору необходимо определить для себя, сколько денег он готов вложить, каким образом он это будет делать (единовременно или периодически), какую часть личного времени готов потратить, и какой объект инвестирования для него ближе всего.
- Разработка защитной стратегии. На этом этапе инвестор должен предусмотреть все возможные негативные сценарии и заранее приготовить стратегию выхода из них.
- Выбор способа вложения. Здесь следует определить, самостоятельно инвестор будет заниматься проектом или через посредников, как планирует вносить средства и получать свой доход.
- Формирование инвестиционного портфеля. На этом этапе происходят окончательный выбор объекта инвестирования и вложение средств.
Как управлять инвестициями и повысить доходность
Инвестировать деньги – это только часть дела. Необходимо грамотно управлять своими капиталовложениями. Важно на начальных этапах проводить инвестиционную оценку объекта и заранее определить максимальную сумму вложений. Это позволит просчитать возможный доход и создать четкие рамки, за которые не стоит переступать в плане финансовых вложений. Другими словами, нужно все хорошо посчитать, чтобы вложив энную сумму, не пришлось бы искать недостающие средства, а начав получать доход, не расстраиваться по поводу его величины.
Для того чтобы научиться основам инвестирования и тайм-менеджмента, рекомендую игру-тренажер Timeflow: Время-Деньги, которая является русским аналогом всемирно известной игры Роберта Кийосаки — Cashflow.
Стоит заранее оценивать возможные риски и продумать стратегию их обхода или минимизации ущерба при наступлении опасной ситуации. Также необходимо проводить анализ проекта как в процессе его разработки и запуска, так и в процессе работы. Постоянный контроль позволит вовремя определить возможные отклонения от плана и стратегии, вовремя среагировать на них.
Правильно управляя своими средствами, ни один инвестор не упускает возможность повысить их доходность. Сделать это можно следующим образом:
- Постоянно мониторить ситуацию на рынке на предмет более выгодных капиталовложений.
- Модернизировать производство для повышения его производительности и улучшения качества продукции. Затраты на этот процесс сполна окупятся уже в ближайшее время.
- Не снимать полученный доход, а пускать его в оборот. Лучше всего на другие объекты инвестирования.
Инвестиции – это вклад в будущее. Каждый человек при достаточном желании может создать хотя бы небольшой инвестиционный ресурс и пустить его в дело. Этим вложением могут быть как его собственные знания и умения, так и внеоборотные активы или деньги. Самое главное – это грамотный подход, знания и целеустремленность.
Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!
Источник: https://aflife.ru/investirovanie/chto-takoe-investirovanie-prostymi-slovami
Вложение инвестиций вложение определенной совокупности денежных и материальных средств в активы, способные приносить и увеличивать доход.
- Бизнес
- Экономика
- Эффект от инвестиций
Инвестиции в капитальное строительство
Октября 24, 2012
Капитальные вложения или инвестиции – это единовременные затраты (издержки производства, себестоимость) на создание основных средств, реконструкцию, расширение и т.д. Продукцией капитального строительства, как правило, являются основные средства производственного и непроизводственного назначения.
Виды капстроительства.
- 1. Новое строительство.
- 2. Расширение действующих предприятий.
- 3. Реконструкция.
- 4. Техническое перевооружение предприятий.
- 5. Поддержание действующих производственных мощностей (ремонт).
Способы капстроительства.
- 1. Подрядный – строит строительная организация.
- 2. Хозяйственный – строят сами для себя.
Источники инвестиций
- 1. Бюджетные ассигнования.
- 2. Собственные средства предприятия.
- 3. Кредиты банка.
Отличие понятий эффекта и эффективности инвестиций
Эффект от инвестиций – это результат каких-либо действий (мероприятий):
- рост прибыли,
- снижение себестоимости,
- снижение трудоемкости
- и т.д.
Эффективность инвестиций – это результативность каких-либо действий (мероприятий), выражающаяся относительными показателями:
- рентабельность,
- фондоотдача,
- фондоемкость,
- загрузка оборотных средств,
- производительность труда
- и т.д.
Методы оценки экономической эффективности инвестиций
1. Абсолютная (общая) экономическая эффективность инвестиций
Применяется в случае оценки инвестиций, когда нет аналога для сравнения. Это оценка отдачи всех инвестиционных вложений. Показатели абсолютной экономической эффективности инвестиционных вложений рассчитываются на различных уровнях:
1. Абсолютная экономическая эффективность инвестиций на уровне народного хозяйства.
- где
- ΔВНП – прирост валового национального продукта;
- К – капитальные вложения
2. Абсолютная экономическая эффективность инвестиций на уровне отрасли.
где ΔП – дополнительная прибыль.
3. Абсолютная экономическая эффективность инвестиций на уровне проектирования предприятия.
Эпроект = СП – С / К ,
- где
- СП – стоимость продукции,
- С – себестоимость продукции.
4. Абсолютная экономическая эффективность инвестиций на уровне действующего предприятия.
4.1. Эдейств. = П / ОС + ОбС
4.2. Срок окупаемости капитальных вложений
Ток = 1 / Э = К/П
Это период времени, за который вложенные инвестиции окупают сами себя за счет получаемого эффекта. При решении конкретных производственно-технических задач применяемым сроком окупаемости можно считать срок до 2-х лет.
2. Сравнительная экономическая эффективность инвестиций
Применяется в случае выбора одного из нескольких вариантов вложения.
Отличия сравнительной экономической эффективности инвестиций от абсолютной экономической эффективности:
- 1. имеется как минимум два варианта сравнения,
- 2. оценивается эффективность дополнительных капитальных вложений.
Признаки сопоставимости вариантов вложения инвестиций:
- 1. одинаковый объем капитальных вложений,
- 2. одинаковые условия производства,
- 3. одинаковое составление операций по вариантам капитального вложения,
- 4. одинаковое использование методических подходов при расчете стоимостных показателей.
Показатели сравнительной экономической эффективности инвестиций
1. Условно-годовая экономия от вложения инвестиций
УГЭ = (Сед.б – Сед.в) x Vвнед. ,
- где
- Сед.б – себестоимость единицы продукции базовая,
- Сед.в – себестоимость единицы продукции внедряемая.
2. Срок окупаемости дополнительных капвложений
- где
- Кв, Кб – капитальные вложения (инвестиции) внедряемый и базовый варианты,
- Сб, Св – полная себестоимость продукции, базовый и внедряемый варианты,
- ΔК – дополнительные капитальные вложения (инвестиции).
- Если Кв > Кб; Св > Сб, то внедряемый вариант абсолютно неэффективен.
- Если Кв < Кб; Св < Cб, то внедряемый вариант абсолютно эффективен.
- Если Кв > Кб; Св < Сб, то тогда рассчитываются приведенные затраты.
3. Приведенные затраты
ПЗ = С + Е x К
Применяется при большом количестве вариантов.
4. Коэффициент сравнительной экономической эффективности инвестиций
5. Годовая экономическая эффективность инвестиций
Оценка вариантов сравнения инвестиций с позиции срока освоения капвложений и источника финансирования
I. Капвложения осваиваются более года Возможен централизованный источник финансирования инвестиций. Основными показателями являются:
- срок окупаемости (Ток),
- коэффициент сравнительной экономической эффективности (Е),
- приведенные затраты (ПЗ),
- годовая экономическая эффективность.
II. Капвложения осваиваются менее года.
2.1. Источник финансирования инвестиций – собственные средства предприятия.
Оценочными показателями являются:
- условно-годовая экономия (УГЭ),
- срок окупаемости (Ток),
- коэффициент сравнительной экономической эффективности( Е).
2.2. Источник финансирования инвестиций – кредит банка.
Оценочными показателями являются:
Система показателей определения эффективности инвестиций включает в себя следующие показатели:
- 1. Показатели коммерческой эффективности инвестиционных проектов
- 2. Показатели бюджетной эффективности инвестиционных проектов
- 3. Показатели экономической эффективности инвестиционных проектов
При определении показателей учитываются затраты и результаты связанные с реализацией проекта. Поэтому очень важно учитывать временной фактор.
Таким образом, при определении эффективности инвестиционных проектов предстоящие затраты (З) и результаты (R) оцениваются в пределах расчетного периода.
При этом разновременные затраты и результаты соизмеряются путем дисконтирования, то есть путем приведения их к денежным средствам в начале финансирования единовременных затрат.
Результат осуществления капитальных затрат:
- где
- Зт, Rт – затраты и результаты в t-ом году;
- Е – норма дисконта;
- Т – период осуществления капитальных вложений (t = 1,2,3…Т).
Чистый дисконтированный доход
ЧДД = Rn – Зт
Индекс доходности
ИД = Rt / Зт
Проект считается эффективным при условии, когда ИДр > ИДн, то есть расчетный индекс доходности больше начального индекса доходности.
В начало
Марина Ромазанова
UX/UI дизайнер. Разработка осмысленного, функционального дизайна сайтов. Дизайн и верстка лендингов, сайтов, интернет-магазинов на Tilda Publishing. Дизайнер на Тильда.